Life Plan チェッカーの活用ガイド

ライフステージごとの視点

ライフステージに応じて、どのような視点でシミュレーションができるか一緒に考えましょう。

社会人になる

働き方や勤務先によって、収入や福利厚生などは異なります。どんなことに優先的にお金を使いたいかも人それぞれです。あなたにとって大切なこと、これから実現していきたいことなどを具体的に考えてみましょう。

結婚する

結婚や新生活準備にかかるお金、これから２人で築いていく生活にかかるお金について考えてみましょう。結婚というライフステージを迎えると、大切にしたいこと、これから実現したいことが変化するかもしれません。２人の夢や価値観を共有し、一緒にライフプランを考えてみましょう。

子どもが生まれる

教育費は家計支出の大きなウエイトを占めます。家族が増えて新たなライフステージを迎えると、大切にしたいこと、これから実現したいことが変化するかもしれません。子どもがいる生活での時間の使い方や今後の教育費について考えてみましょう。

住まいを購入する

持家か賃貸か、戸建てかマンションか、利便性の高い都心部かのびのびと暮らせる郊外かなど、様々な選択肢があり、必要な資金は大きく変わります。収入や貯蓄との兼ね合い、購入のタイミング、住宅ローンの組み方など長期的な計画が必要となります。

子どもが独立する

子どもが独立し、夫婦２人の老後の生活という新たなステージが見えてくると、大切にしたいこと、これから実現したいことが変化するかもしれません。夫婦２人の時間を充実させるとともに、親の介護や自分たちの健康について考えつつ、セカンドライフの資金計画を立てましょう。

退職する

公的年金やこれまで準備してきた資金などの範囲で、どのようなセカンドライフを送りたいかを考えましょう。利用できる公的保障の確認や、万が一のときに遺族が困らないように治療方針、葬儀、相続について前向きに話をすることも大切です。

結果が想定していたものと異なったら、何度でもシミュレーションできます。
最初からすべてをやり直すこともできますが、収入や支出などの一部の入力条件のみを変更したい場合は、結果画面の「基本情報の確認・編集」から、簡単に条件の変更が可能です。

結果はPDFファイルでの保存や印刷が可能です。「保存用画面を表示」＞「印刷・保存する」でお手元に保存いただけます。

印刷見本

シミュレーションの計算条件を知りたいときは、「計算条件」で確認できます。