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消費生活相談員向けコンテンツ

消費生活相談員向け「生命保険・相談マニュアル」(2021年9月改訂版)

生命保険・相談マニュアル

「生命保険・相談マニュアル」は全国各地の消費生活センターなどで消費者からの相談や問い合わせの業務に携わる相談員の皆さまにご活用いただくことを目的とした冊子です。

今般、2016(平成28)年7月改訂以降の最新情報を織り込み、改訂版を作成しました。主な改訂点は下記のとおりです。

今回の主な改訂点

  • 業界を取り巻く諸制度等の変化
    • 金融サービスの提供に関する法律ならびに保険業法、民法の一部改正
    • 新型コロナウイルスによる新生活様式に対応する給付事例や販売方法の多様化
  • 近年見られる相談に対する保険業界の対応
  • その他商品内容や実務取り扱いについて現状に則した内容へ最新化

PDFにてご覧いただけますので、生命保険の相談を受ける際に、ぜひご活用ください。

※本サイトの内容は、一般的な約款や生命保険商品などの内容に基づいています。記載の内容よりも実際の約款などが優先しますので、相談者の加入している保険契約の約款などを確認してください。

PDFダウンロード

  1. 本書の利用にあたって(1~22ページ)[1.22MB]
    1. 相談を受けるときの手引き
    2. 損害保険、少額短期保険、共済などの概要
    3. 生命保険と他業態の相談窓口
    4. 生命保険と法令等
    5. 生命保険の約款
  2. 生命保険の種類(23~49ページ)[1.32MB]
    1. 主契約と特約
    2. 主契約の種類
    3. 主な特約の種類
  3. 生命保険の契約締結、説明義務、告知義務等(51~73ページ)[1.23MB]
    1. 契約としての生命保険
    2. 生命保険の販売チャネル
    3. 申込みと承諾
    4. クーリング・オフ制度
    5. 告知義務
    6. 告知義務違反
  4. 保険料の払込み、猶予期間、契約の効力等(75~84ページ)[0.89MB]
    1. 保険料の払込方法
    2. 保険料の自動振替貸付(保険料の立替え)
    3. 失効と復活
    4. 契約者貸付
  5. 転換など保障内容の変更、住所・名義などの変更(85~92ページ)[0.87MB]
    1. 保障内容の変更
    2. 保険料負担の軽減・払込みの中止と契約の継続
    3. 住所や契約の名義などの変更
  6. 保険料と配当金(93~100ページ)[0.86MB]
    1. 保険料の仕組み(保険料計算の「基礎率」)
    2. 契約者への配当金
  7. 解約と解約返戻金、解約手続き等(101~108ページ)[0.85MB]
    1. 解約
    2. 解約返戻金
    3. 解約の手続き
    4. 被保険者による解約請求
    5. 債権者等による解約と受取人による介入権
  8. 保険金・給付金の受け取り(109~136ページ)[1.20MB]
    1. 保険金・給付金を受け取るとき
    2. 保険金・給付金が受け取れない場合
    3. 保険金・給付金受取り時の知っておきたいポイント
  9. 生命保険と税金(137~143ページ)[0.90MB]
    1. 生命保険と税金のかかわり
    2. 保険金・給付金等を受け取った場合
    3. 生命保険の保険料と税金
  10. 生命保険会社の経営の健全性と契約者保護(145~153ページ)[0.87MB]
    1. 監督官庁による監督
    2. 経営の健全性の確認方法
    3. 経営破綻時の契約者保護
    4. 生命保険会社が売却されたとき

「生命保険・相談マニュアル」関連法規・資料等の掲載先アドレス一覧

相談マニュアルにて掲載をしている法規や資料等の詳細につきまして、各法規や団体などのホームページをご参照ください。(新規ウィンドウに表示)

なお、本ページは掲載内容の充実を図りますので、適宜ご参照ください。

法規

監督指針

生命保険業界自主ガイドライン

生命保険会社

関連機関

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